consejos para pagar menos impuestos

14 diciembre 2020 > Autónomos

Cómo pagar menos impuestos para autónomos

Si eres autónomo o estás a punto de serlo, seguro que ya sabes los gastos que tienes que afrontar, pero quizás aún no conoces todo lo que ahorrarte ya sea mediante desgravaciones, gastos deducibles, etc. A eso se dedica nuestra asesoría fiscal online, a informarte de las fórmulas para pagar menos impuestos (todo legal, ¡por supuesto!).

¿Cómo tributan los autónomos?

Ahora mismo el IRPF para autónomos se diferencia por tramos:

  • Hasta 12.450 euros: 19%
  • De 12.450 a 20.200 euros: 24%
  • De 20.200 a 35.200: 30%
  • De 35.200 a 60.000 : 37%
  • De 60.000 y en adelante: 45%

Es decir, te corresponderá abonar a la Agencia Tributaria el importe proporcional al tanto por cierto equivalente de todo lo que hayas facturado en un trimestre. Existen excepciones, por ejemplo para operaciones intracomunitarias.

En cuanto al IVA, los tipos más comunes son el 21%, el 10% y el 4% en función del servicio.

Para cumplir con tus obligaciones fiscales, presenta el modelo 030, trimestralmente, el 100, anualmente. el modelo 111 si tienes trabajadores o recibes facturas con retención de otros profesionales, el 115 para arrendamientos. En el artículo qué impuestos presenta un autónomo tienes toda esta información al detalle.

Gastos deducibles para autónomos

Los gastos deducibles son importes que el autónomo puede desgravarse a través del IRPF o del IVA con la condición, por supuesto, de que estén relacionados con su actividad. Además, para poder desgravártelos, estos gastos ya deberán estar pagados, contabilizados y tendrás que contar con la factura o justificante correspondiente. Algunos ejemplos:

  • Consumos de explotación: mercancía, materia prima
  • Arrendamientos y cánones: por ejemplo el alquiler del local
  • Reparaciones y conservación: cuidado porque aquí no entran gastos de ampliación y mejora.
  • Servicios de profesionales independientes
  • Otros servicios exteriores: transporte, seguros, servicios bancarios, publicidad (aquí entran campañas como en Adwords y Redes Sociales). Recuerda que podemos gestionar el marketing de tu empresa.
  • Tributos fiscalmente deducibles: por ejemplo el IBI
  • Gastos financieros
  • Amortizaciones y provisiones
  • Incentivos al mecenazgo
  • Seguros médicos privados
  • Pérdidas por insolvencias de deudores
  • Otros conceptos fiscalmente deducibles

Los gastos más comunes en este sentido, recalcando una vez más la obligación de que estén relacionados con tu actividad, son los siguientes.

  • La cuota de autónomos
  • Dietas
  • Transporte
  • Material de oficina
  • Ordenador y otros dispositivos electrónicos (impresora, etc)
  • Coche y gasolina
  • Móvil y sus facturas
  • Dominio, hosting y diseño de tu página web
  • Formaciones, cursos, eventos, libros y revistas profesionales

Recuerda también que, si ejerces tu actividad desde tu domicilio, podrás desgravarte las facturas de la luz, el internet y el agua. Te dejo también toda la información sobre cómo pagar menos IRPF.

Medidas para pagar menos impuestos

Para nuevos autónomos

Si vas a darte de alta, que sepas que puedes aplicar una retención reducida del 7% en el primer año de alta y en los siguientes dos años de actividad. Además, aprovecha para desgravarte gastos e inversiones previos al inicio de tu actividad (por ejemplo, mobiliario para tu local). Para ello, presenta el modelo 036 a Hacienda marcado la casilla 504. A partir de ahí, realiza los gastos necesarios. Cuando vayas a empezar a ejercer tu actividad, vuelve a rellenar el modelo 036 marcando esta vez la casilla 508.

Asimismo, recuerda que el primer año podrás disfrutar de la tarifa plana para autónomos.

Para autónomos en ejercicio

Además de lo que te he comentado en el apartado de gastos deducibles, si, en algún momento necesitas contratar a un trabajador, plantéate que sea alguien que pueda acogerse a algún tipo de bonificación. Por ejemplo, para menores de 30 años o mayores de 45.

También te aconsejo controlar el tramo para no pagar más IRPF. Si ves que, por tan solo unos euros, puedes pasar de tramo, plantéate retrasar algunas de las facturas de final de año y planificarte bien durante todo el año. Sobre todo esto te puede asesorar y guiar un experto fiscal.

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